Avec sa plateforme de TLN intelligente, Banco Galicia intègre ses nouveaux clients professionnels en quelques minutes

Présentation

Dans l'ambition de devenir la banque la plus orientée client du marché financier, Banco Galicia s'est fixé pour objectif de réduire le délai d'examen des nouveaux clients professionnels, de trois semaines à seulement une. Avec l'aide de l'équipe de consulting Red Hat, la banque a créé une plateforme de traitement du langage naturel (TLN) intelligente et basée sur l'IA qui repose sur les solutions Red Hat OpenShift Container Platform, Red Hat Integration et Red Hat Single Sign-on (SSO). Depuis, elle est parvenue à réduire le délai de vérification de plusieurs jours à quelques minutes avec une précision de 90 %, ainsi qu'à diminuer de 40 % les temps d'arrêt des applications et à multiplier par quatre l'agilité. Cette plateforme de TLN représente également un important pas en avant dans son parcours de transformation des technologies, des processus et de la culture.

Lauréat des Innovation Awards 2023

Banco Galicia est l'une des plus grandes banques privées d'Argentine. Elle compte 5 400 salariés au service de 3 millions de particuliers et de 150 000 entreprises de toutes tailles et de tous secteurs. Son large éventail de services couvre aussi bien les questions de financement et de facturation que les solutions de paiements et les investissements. Elle propose également des solutions internationales pour ses clients qui opèrent hors d'Argentine. Banco Galicia est une banque traditionnelle, mais elle se tient à la pointe de l'innovation technologique.

La banque avait mis en place un processus officiel permettant aux potentiels clients professionnels de fournir les documents nécessaires à l'examen de leurs capacités financières. Élément du modèle « Know Your Customer » (« Connaître son client ») que suit la banque, ce processus prenait plus de 20 jours, un délai bien trop long par rapport aux méthodes de la concurrence. Les documents juridiques, financiers et économiques n'étaient pas structurés et contenaient de nombreuses lignes de texte que différentes équipes devaient traiter, analyser et vérifier manuellement. 

Banco Galicia voulait devenir la banque la plus réactive du marché en accélérant considérablement son examen des clients professionnels. Dans le cadre de son plan « Bank 4.0 », elle s'est fixé comme premier objectif de réduire la durée des vérifications à une semaine maximum. Ce projet devait accélérer le processus d'intégration des clients professionnels et permettre à ces derniers d'accéder plus rapidement aux services de la banque.

Avec l'aide de l'équipe de consulting Red Hat, Banco Galicia a développé une plateforme de TLN intelligente basée sur l'IA. Le système repose sur une plateforme Red Hat OpenShift sur site, fiable et haute disponibilité sur laquelle les charges de travail d'IA sont déployées dans des conteneurs pour optimiser le traitement des inférences.

Afin de développer et d'entraîner les modèles d'IA, les data scientists de Banco Galicia ont eu recours à un ensemble complet d'outils Open Source issus du projet Open Data Hub (ODH). Parmi ces outils figurent notamment Jupyter Notebook (pour le développement), TensorFlow et scikit-learn (pour l'entraînement), qui s'exécutent tous sur Red Hat OpenShift. 

Le réentraînement permanent des modèles basés sur des API permet à la banque d'améliorer ses processus, puis d'adapter ces modèles à d'autres projets et domaines d'application. 

Banco Galicia utilise également l'offre Red Hat Integration et le service Red Hat Single Sign-on (SSO) pour rationaliser la plateforme. D'une part, les technologies incluses dans Red Hat Integration exposent les modèles à des charges de travail internes qui ne s'exécutent pas dans le cloud. D'autre part, Red Hat SSO simplifie et sécurise les accès à l'ensemble des technologies Red Hat.

Logiciels et services

Red Hat® OpenShift®

Red Hat Consulting

Red Hat Integration

Découvrez comment Banco Galicia a conçu sa solution d'IA/AA et ce que l'avenir réserve à ce projet novateur.

La première preuve de concept a considérablement réduit le délai de traitement des données pour l'examen des clients professionnels, qui prend désormais quelques minutes contre plusieurs jours auparavant. Le score de précision a dépassé l'objectif initial de 80 % et a atteint 90 %, ce qui prouve qu'il était réellement possible de réduire le délai d'analyse.

Il n'y a aujourd'hui plus besoin d'attendre trois semaines pour obtenir les résultats de l'examen. Les clients professionnels de Banco Galicia profitent désormais d'un processus 100 % numérique, transparent et autogéré. L'analyse des documents s'effectue pratiquement en temps réel. Les clients peuvent ouvrir un compte et commencer à l'utiliser en quelques minutes seulement. 

De même, les équipes qui se chargeaient de l'analyse et du traitement manuels des documents peuvent aujourd'hui s'occuper de tâches d'analyse plus intéressantes. En accélérant son processus d'apport et de vérification des documents, Banco Galicia s'est positionnée comme l'une des banques les plus agiles pour les clients professionnels. Son automatisation a même permis d'économiser 40 % au niveau des coûts d'exploitation.

Créée sur la base de technologies Red Hat, la plateforme de TLN intelligente donne à Banco Galicia la liberté et la possibilité d'évoluer. Elle possède les connaissances, mais aussi les algorithmes et les données pour les entraîner. Ce projet représente une première étape importante dans le parcours de transformation numérique de la banque, qui a amorcé une véritable métamorphose en matière de technologies, de culture et de processus. Cette réussite lui est également indispensable pour conserver sa position de leader du secteur financier et de l'innovation technologique, ainsi que pour atteindre les objectifs fixés dans son plan « Bank 4.0 ».